Open Banking în mefi: tranzacțiile bancare ajung automat în CRM

# Open Banking în mefi: tranzacțiile bancare ajung automat în CRM  # Open Banking în mefi: tranzacțiile bancare ajung automat în CRM ## Conectează-ți conturile bancare la mefi prin **Smart Fintech**, vezi încasările și plățile într-un singur loc și asociază tranzacțiile cu facturile emise în platformă. Verificarea zilnică a conturilor bancare în aplicații separate, descărcarea extraselor, copierea sumelor în Excel, marcarea manuală a facturilor încasate – sunt activități care consumă timp și deschid poarta erorilor. Pentru o firmă activă, cu mai multe conturi și mai multe bănci, situația devine rapid greu de gestionat. Noua integrare **Open Banking în mefi**, realizată prin **Smart Fintech** (instituție de plată autorizată de Banca Națională a României), aduce **tranzacțiile bancare direct în CRM**. Conectezi o singură dată conturile firmei, iar mefi preia automat încasările, plățile, valuta, contul și banca din care provine fiecare tranzacție. Fără introducere manuală, fără export de extrase, fără verificări duplicate. Integrarea este disponibilă la **6 € pe lună**, cu **număr nelimitat de bănci și conturi** conectate, și include 30 de sincronizări lunare. În acest articol îți explicăm exact cum funcționează, ce câștigi și cât plătești. ### Cum funcționează integrarea Open Banking Datele bancare sunt preluate automat și securizat – fără introducere manuală BANCA TA Conturile companiei 11 bănci compatibile → SMART FINTECH Conexiune securizată Autorizat de BNR → mefi Tranzacții în CRM Filtrare · Export · Reconciliere Tranzacțiile pot fi filtrate, exportate și asociate cu facturile emise în mefi ## Ce înseamnă Open Banking în mefi **Open Banking** este standardul european prin care companiile își pot conecta conturile bancare la aplicații externe autorizate, în condiții de siguranță reglementate de directiva PSD2. Conexiunea se face printr-un **furnizor licențiat** – în cazul mefi, acest furnizor este **Smart Fintech**, instituție de plată autorizată de BNR. Concret, integrarea îți permite să vezi în meniul **Open Banking** din mefi toate tranzacțiile bancare ale companiei: încasările, plățile, data, valuta, contul, statusul și posibilitatea de a le asocia cu facturile emise. În loc să intri în aplicațiile băncilor și să faci verificări separate, ai o imagine financiară clară, în același loc unde gestionezi clienții, ofertele și facturile. Diferența față de un export manual de extrase este esențială: tranzacțiile sunt **actualizate la cerere prin sincronizare**, iar mefi le poate corela automat cu documentele tale, prin **reconciliere bancară**. Practic, transformi un proces administrativ greoi într-o operațiune de câteva click-uri. ## Cele 11 bănci disponibile pentru conectare Prin Smart Fintech, mefi îți oferă conectarea la majoritatea băncilor importante din România. Lista actuală include atât bănci universale, cât și instituții digitale precum Revolut. Poți conecta **oricâte conturi** ai nevoie, indiferent de bancă – prețul integrării rămâne același. ### 11 bănci compatibile cu integrarea mefi Banca Transilvania ING Bank BRD Group SG BCR Bank Raiffeisen Bank SA CEC Bank SA UniCredit Bank SA Revolut LTD Libra Bank Garanti Bank ProCredit Bank _Lista băncilor poate fi extinsă pe măsură ce Smart Fintech adaugă noi parteneri._ ## Ce poți face concret cu integrarea Open Banking După ce conturile sunt conectate, în meniul **Open Banking** din mefi vei avea la dispoziție un set complet de funcționalități pentru gestionarea tranzacțiilor bancare. Iată cele mai importante: ### Vizualizare centralizată Vezi toate tranzacțiile din toate conturile conectate, cu data, detalii, valută, bancă și status, într-un singur tabel. ### Încasări vs. plăți distincte Încasările sunt afișate ca sume pozitive, plățile ca sume negative – interpretezi rapid mișcările bancare. ### Filtrare avansată Filtrează după bancă, cont, valută, perioadă, sumă minimă/maximă, tip tranzacție sau status asociere. ### Totaluri încasări și plăți Vezi instant câți bani au intrat și au ieșit, pe toate conturile sau doar pe cele filtrate, fără calcule manuale. ### Asociere cu facturile emise Asociază manual o încasare bancară cu factura emisă unui client. Situația documentelor devine instant clară. ### Reconciliere bancară automată mefi compară automat tranzacțiile cu facturile existente și identifică corespondențele posibile, marcând încasările. ### Export tranzacții Descarcă datele pentru raportări interne, verificări contabile sau partajare cu echipa financiară. ### Sincronizare la cerere Apesi un buton și mefi preia datele actualizate de la bancă prin Smart Fintech. Fiecare sincronizare consumă 1 credit. ### Permisiuni controlate Decizi cine din echipă vede sau gestionează tranzacțiile bancare. Datele sensibile rămân doar pentru cei autorizați. Vrei să vezi cum arată în practică? Programează o demonstrație gratuită și îți arătăm exact cum se conectează conturile și cum funcționează reconcilierea automată. [Solicită un demo gratuit →](https://mefi.ro/contact/) ## Cum conectezi conturile bancare în 7 pași Procesul de activare este simplu și se face printr-o autorizare standard, conformă cu reglementările europene Open Banking. Iată exact ce ai de făcut: 1 ### Accesezi meniul Open Banking Din mefi intri în meniul **Open Banking**, secțiunea _Tranzacții_, și începi conectarea unui cont bancar. 2 ### Selectezi compania Dacă administrezi mai multe firme în mefi, alegi compania pentru care vrei să conectezi conturile bancare. 3 ### Alegi banca dorită Din lista celor 11 bănci disponibile, selectezi banca la care ai conturi. Băncile deja conectate sunt marcate cu statusul **Integrat**. 4 ### Autorizezi prin Smart Fintech Smart Fintech – furnizor autorizat de BNR – te ghidează printr-un flux securizat de autentificare la bancă. În funcție de acordul tău, toate conturile firmei de la banca respectivă pot fi conectate. 5 ### Tranzacțiile sunt preluate în mefi După confirmare, mefi preia automat tranzacțiile din conturile conectate și le afișează în tabelul din meniul Open Banking. 6 ### Filtrezi, analizezi, exporți Folosești filtrele după bancă, perioadă, sumă sau status pentru a găsi rapid ce te interesează. Exportul este disponibil oricând pentru raportări. 7 ### Asociezi încasările cu facturile Manual sau automat (prin reconciliere bancară), încasările sunt legate de facturile emise în mefi. Statusul documentelor devine actualizat și clar. ## Beneficii reale pentru afacerea ta Open Banking nu este doar o funcționalitate tehnică – este un instrument care reduce munca administrativă și aduce mai multă claritate în deciziile financiare. Iată ce câștigi concret: - **Toate tranzacțiile într-un singur loc** – nu mai verifici separat fiecare aplicație bancară. Încasările, plățile și facturile sunt în același CRM. - **Mai puțină muncă manuală** – nu mai descarci extrase, nu mai copiezi sume în Excel, nu mai bifezi plăți pe o foaie. - **Reconciliere mai rapidă a facturilor** – facturile încasate sunt identificate automat sau cu un click, iar situația lor devine actualizată. - **Mai puține erori** – sumele sunt preluate exact din bancă, fără riscul de a omite o tranzacție sau a greși o cifră. - **Control pe mai multe conturi** – analizezi separat fiecare cont sau cumulat toate conturile firmei, oricâte ar fi. - **Decizii financiare mai rapide** – verifici instant dacă un client a plătit, urmărești soldurile operaționale și reacționezi din timp. - **Trasabilitate completă** – fiecare tranzacție poate fi filtrată, exportată și asociată cu documentele relevante. - **Acces controlat la date sensibile** – prin permisiuni, doar persoanele autorizate pot vedea sau gestiona tranzacțiile. - **Imagine financiară clar